الاستثمار هو عملية تخصيص الأموال أو الموارد لشراء أصول أو إنشاء مشاريع بهدف تحقيق عوائد مالية مستقبلية.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في شيء معين، تأتي العوامل المحددة لصحة الاستثمار في المقدمة. يجب أن يكون هناك عائد متوقع يتناسب مع المخاطر المرتبطة بالاستثمار، كما يؤثر ثقة الأعمال وتغيرات الدخل القومي وأسعار الفائدة والتوقعات العامة وضريبة الشركات على قرارات الاستثمار.
يساعد الاستثمار على تنمية الأموال، من خلال إنشاء خطة استثمار تناسب المستثمر وأهدافه المالية المرجوة.
ما الفرق بين تقرير الأرباح والخسائر والميزانية العمومية؟
في السوق المصري، تعتبر شركة السويدي إليكتريك للنظم والتوريدات الكهربائية واحدة من أكبر الشركات المدرجة. يمكن استخدام التحليل المالي لتقييم أداء الشركة ومقارنتها مع شركات أخرى في قطاع الطاقة.
يعد هدف مضاعفة الأموال وبناء الثروة أهم هدف استثماري. وغالبًا ما يتعرض المستثمرون للاحتيال والنصب من قبل محتالين يعرفون كيفية استغلال رغبة المستثمرين في القيام بذلك، عبر تقديم الوعود الكاذبة وتطميعهم بتحقيق أرباح كبيرة. ربما تأتي الرغبة في مضاعفة أموال المرء من عمق نفسية المستثمر لدينا، الجزء على هذا الموقع النفسي المخاطر الذي يحب تحقيق الربح السريع.
التحليل العمودي: يقارن البيانات المالية للشركة مع بياناتها السابقة لفترة محددة.
ومع تقلب ظروف السوق وتقييمات الأصول الفردية مع مرور الوقت، فمن الضروري توظيفها استراتيجيات إعادة التوازن للحفاظ على المطلوب تخصيص الأصول والتأكد من أن المحفظة تظل متوافقة مع ملف تعريف مخاطر المستثمر وأهدافه الاستثمارية.
يعد التقلب، مقاسًا بالانحراف المعياري، مؤشرًا رئيسيًا لمخاطر الاستثمار. وهو يحدد درجة تقلبات الأسعار التي يتعرض لها السهم أو المحفظة خلال فترة معينة. وقد ينجذب المستثمرون الذين يسعون إلى تقليل المخاطر نحو الاستثمارات ذات التقلبات المنخفضة، لأنهم أقل عرضة لتقلبات الأسعار المفاجئة والكبيرة.
ويجني المستثمر الأرباح من الأسهم التي اشتراها، وهي جزءًا من الأرباح التي تجنيها الشركة، كما يمكنه بيع تلك الأسهم عند ارتفاع سعرها في السوق.
في قلب التحليل الكمي يكمن النمذجة الإحصائية، والذي يسمح للمستثمرين بتقييم توزيع الاحتمالات و التقلبات من عوائد الأصول. تتيح تقنيات مثل تحليل الانحدار ومحاكاة مونت كارلو تقدير العوائد المتوقعة، تدابير المخاطروحساسية الاستثمارات لعوامل السوق المختلفة.
التحليل النسبي: يستخدم نسب مالية لتحليل البيانات المالية وتوفير صورة واضحة للأداء المالي.
كما يوفر فرصًا للتنويع وتحقيق الأهداف الشخصية، مع تقليل مخاطر الخسارة.
تنويع المحفظة الاستثمارية هو أحد أهم الاستراتيجيات لتحقيق النجاح المالي. من خلال توزيع الاستثمارات على عدة أصول مثل الأسهم، السندات، والعقارات، يمكن تقليل المخاطر وزيادة الفرص لتحقيق العوائد.